Acasă VKontakte Este posibil ca un începător să facă bani la bursă (cum și cât)? Bursa de valori: tranzacționare și investiții. elementele de bază ale strategiei de tranzacționare Este posibil să faci bani la bursă

Este posibil ca un începător să facă bani la bursă (cum și cât)? Bursa de valori: tranzacționare și investiții. elementele de bază ale strategiei de tranzacționare Este posibil să faci bani la bursă

Tranzacționarea și achiziționarea de valori mobiliare prin accesul electronic la tranzacționare a câștigat o popularitate pe scară largă în ultimii ani. Astăzi nu ai nevoie de fonduri semnificative pentru a lucra la bursă este suficient să ai un computer, internet și o sumă minimă de bani. Cu toate acestea, conform statisticilor, mai mult de 80% dintre comercianții începători se confruntă cu eșec, pierzându-și depozitul, ceea ce îi duce la o întrebare logică - este posibil să câștigi cu adevărat bani la bursă, câți bani sunt necesari pentru asta și cât timp va dura procesul de a face bani, precum și ce tipuri de bani există pentru a face bani pe bursă? Răspunsurile la toate aceste întrebări sunt mai jos.

Inițial, acțiunile au fost inventate pentru ca oamenii să facă bani din dezvoltarea companiei, și nu din modificările prețurilor la bursă.

Este posibil ca un începător să facă bani la bursă?

Este foarte posibil ca un începător să facă bani la bursă. Cu toate acestea, merită să realizați că tranzacționarea nu este un joc. Pentru a începe cu adevărat să câștigi bani la bursă ca începător, trebuie să înveți arta tranzacționării, înțelegerea legile pieței, analiza tehnică și fundamentală. Și chiar și după stăpânirea tuturor abilităților necesare, nu va fi ușor pentru mulți, deoarece acest tip de activitate necesită o anumită mentalitate.

Totul se rezumă la o simplă înțelegere a afacerii companiei și a pieței.

Un mare succes în afacerile de investiții îl obțin cei care încearcă foarte serios să studieze și să analizeze o piață convenabilă pentru tranzacționare.

Desigur, un caz precum Microsoft este una dintre cele mai bune investiții. În realitate, investitorii reduc riscurile, ceea ce duce în cele din urmă la profituri în zona celor mai sus menționate 15-50% pe an. Recenziile investitorilor cu experiență spun că diversificarea este singura opțiune de investiție corectă.

Cât timp durează să înveți cum să faci bani la bursă?

În ceea ce privește timpul de antrenament, nu există răspunsuri clare. Potrivit credinței populare, timpul mediu necesar pentru a începe efectiv să câștigi bani este de 1 an.

„Până când literatura de bază nu a fost studiată și s-a petrecut ceva timp cu comercianții de succes, putem presupune că tranzacționarea pentru un comerciant începător este limitată la spațiul unui supermarket.”

Realitatea este departe de cifrele medii. Trebuie să căutați în mod constant informații bune pentru analiză, iar tranzacționarea în sine nu este potrivită pentru toată lumea. Unii oameni pot învăța să tranzacționeze timp de 5 ani sau mai mult fără să înceapă vreodată să facă bani. Aici putem face o analogie cu orice alt tip de activitate:

Medicament. Pentru a deveni un medic bun, trebuie mai întâi să studiezi mai mult de 8 ani, apoi să treci printr-o practică medicală considerabilă și să vezi mii de pacienți.
Jurisprudenţă. Mai întâi trebuie să obțineți o educație adecvată timp de 4-5 ani și apoi să practicați în cauze reale în instanță. Toate acestea pot dura o perioadă nedeterminată de timp, iar în final, s-ar putea să rămâi doar un avocat sau un procuror mediocru.
Sport. Unii sportivi își petrec întreaga viață (10-20-30 de ani) îmbunătățindu-și abilitățile. Uneori eforturile lor pot fi zadarnice, pentru că nu vor putea câștiga o medalie, să devină celebri și să câștige un venit decent.

Tranzacționarea și investiția sunt una dintre acele domenii în care există o gamă foarte largă între începerea unei activități și câștigarea banilor.

Drept urmare, fiecare decide singur cât timp este nevoie pentru a învăța cum să câștigi bani la bursă. Cineva începe să câștige bani după un an, dar sunt foarte puțini, restul - după 4-5 ani, dar majoritatea părăsesc afacerea cu totul. Cu cât tranzacționați mai mult, cu atât sunt mai mari șansele de a fi pe partea câștigătoare.

Cât de mult poate câștiga un începător la bursă?

Îndoielile cu privire la posibilitatea de a face bani la bursă prin internet au fost înlăturate. Cu toate acestea, la ce fel de venit se poate aștepta un comerciant începător?

În circumstanțe de succes, un investitor începător poate câștiga aproximativ 20-50% la bursă în primul an (cei cu experiență pot obține un profit de aproximativ 100% pe an sau mai mult).

Comercianții pot câștiga un procent mai mare din profit, dar petrec și mai mult timp la muncă. 1-3% pe zi de tranzacționare poate fi considerat un rezultat excelent.

Cu toate acestea, trebuie îndeplinite mai multe condiții pentru ca acest lucru să se întâmple.:

Formare continuă;
Predispoziție la tranzacționare;
Disponibilitatea unei discipline stricte în conformitate cu managementul riscului și analitică.

Dacă ai început de la zero, după ce ai citit literatura și te-ai instruit pe sume mici în 5-10 tranzacții, atunci 0% și banii economisiți este deja un succes, pentru că dacă nu ai pierderi, asta înseamnă că măcar înțelegeți piața.

Exemplu. Mai jos puteți vedea un exemplu de câștig prin cumpărarea de acțiuni. Am deschis o platformă de brokeri care oferă un număr mare de acțiuni pentru tranzacționare și investiții, precum și un levier ridicat de 1:300.

Am tras acțiunile dorite pe grafic și am deschis o tranzacție de cumpărare ( Cumpăra):

După câteva zile lucrătoare, valoarea titlurilor de valoare a crescut în preț împreună cu profitul nostru:

Pentru a obține profit, ne-am închis poziția:

Ca urmare, profitul din cumpărarea de acțiuni s-a ridicat la $96,62 :

Mituri

Câteva concepții greșite populare despre investiții și tranzacționare:

Mitul nr. 1. A fi comerciant este ușor, poți câștiga bani de pe laptop în timp ce stai întins sub palmieri lângă mare. Din păcate, tranzacționarea prezintă mult stres psihologic și intelectual. Un speculator trebuie să analizeze știrile, graficele, să riște bani și să se controleze în timpul pierderilor. Acesta este motivul pentru care investitorii și comercianții de succes de pe Wall Street preferă birourile înalte și costumele de afaceri decât palmierii.
Mitul nr. 2. Pentru a începe tranzacționarea aveți nevoie de mult capital. Acest lucru este greșit. Astăzi, brokerii oferă acces la piață cu o sumă minimă. De exemplu, puteți tranzacționa acțiuni pe FinmaxFX folosind levier de la 10 USD.
Mitul nr. 3. Bursa este o înșelătorie pentru oamenii obișnuiți. Acest punct de vedere este eronat, întrucât bursa este reglementată la nivel legislativ și este o sursă de venit. Aici puteți obține efectiv o cotă din proprietatea companiei, dividende și să participați la afacere. După cum sa spus la început, acțiunile sunt create pentru a câștiga bani dintr-o cotă de proprietate a unei companii. Speculația de preț este doar o opțiune suplimentară.

Concluzie

Este posibil ca un începător să facă bani la bursă online?

Cu siguranţă. Odată cu dezvoltarea tehnologiilor moderne de comunicare, întrebarea dacă este posibil să faci bani la bursă nu ar trebui să ridice îndoieli. Comercianții cu experiență au învățat să obțină venituri stabile din tranzacționarea valorilor mobiliare. Cu toate acestea, este necesar să înțelegeți că tranzacționarea este aceeași muncă mentală ca oricare alta.

Valoarea câștigurilor la bursă poate fi complet diferită pentru un succes stabil, un nivel de 30-50% pe an este suficient pentru cei mai talentați comercianți câștigă 100-500% sau mai mult.

Puteți obține câștiguri stabile la bursă dacă munciți din greu și nu acordați atenție prejudecăților care s-au format în jurul bursei.

Dacă găsiți o eroare, evidențiați o bucată de text și faceți clic Ctrl+Enter.

Salutări! Zilele trecute mi-a plăcut să văd filmul „Lupul de pe Wall Street” cu Leonardo DiCaprio în rolul principal. Adoră. Intensitatea pasiunilor, o mare de evenimente și emoții, suișuri și coborâșuri - frumusețe! De acord, în comparație cu eroii unor astfel de filme, tu și cu mine trăim o viață teribil de plictisitoare.

Este posibil ca un simplu muritor să facă bani la bursă? Răspunsul la această întrebare nu este atât de evident pe cât pare. Cei care consideră valută, acțiuni sau o înșelătorie uriașă greșesc. Dar cei care speră să câștige constant și ușor mii de dolari pe MICEX se înșală și ei.

Adevărul, ca de obicei, se află undeva la mijloc. Să încercăm să ne dăm seama...

Nu vom atinge Forex astăzi. Articolul a fost publicat destul de recent. Să vorbim despre cel în care se tranzacționează valorile mobiliare.

Există două moduri de a câștiga bani aici. Și fiecare are propriile sale avantaje și dezavantaje. „Speculator” sau „Investitor”: ce imagine vă place mai mult?

Speculant

Speculatorul se concentrează pe obținerea de profituri pe termen scurt. El poate „câștiga” câteva procente în câteva minute sau câteva zile. Apoi, închideți afacerea și obțineți profit.

Speculatorului nu-i pasă cu ce face comerț. Dacă instrumentul ar fi mai mult sau mai puțin volatil. La urma urmei, un comerciant câștigă bani din fluctuațiile prețului (pereche dolar/ruble, baril de petrol, acțiuni Apple). Un speculator este un jucător activ. Caută tendințe, folosește și analizează știri, semnale și forumuri. Și de fiecare dată când încearcă să prezică unde va merge piața: în sus sau în jos.

Cât de mult poate câștiga un speculator?

Un speculator își poate dubla contul de tranzacționare în doar o lună! Este posibil să obțineți mai mult de 1000 pe an în câteva zile sau ore. Scopul speculatorului este să bată piața și să facă un profit serios într-un timp scurt.

Iată, de exemplu, rezultatele reale ale competiției LCI - „Cel mai bun investitor privat”. Bursa din Moscova desfășoară LFI în fiecare an, între 15 septembrie și 15 decembrie. La concurs poate participa oricine. Ca parte a competiției, puteți tranzacționa pe piețele bursiere, derivate și valutare.

Pe parcursul a trei luni, primii trei au câștigat 267,98%, 263,95% și, respectiv, 232,81% la bursă. Este tentant să-ți majorezi capitalul de pornire de 2,5 ori în doar trei luni? Au depus 10.000 de dolari în cont și au retras 25.000 de dolari...

Din păcate, în tranzacționarea reală totul arată complet diferit. Majoritatea comercianților au arătat rezultate de la 0% la 5%. Puțin mai puțin de jumătate – de la 0% la -5%. La sfârșitul a trei luni, 50% din toate conturile de tranzacționare erau în roșu.

Se pare că a fi speculator nu este atât de profitabil. Dar al naibii de tentant, nu-i așa? 🙂 Apropo, acest lucru este valabil și pentru speculații.

Îți amintești povestea de la începutul lui 2016 despre un comerciant privat din Kazan? Pe internet, pe toate rețelele de socializare circula un link către această știre. Într-o singură zi, Denis Gromov a pierdut 15,1 milioane de ruble din speculații valutare, lăsându-l datorând băncii 9,5 milioane de ruble! Povestea este cu siguranță întunecată, dar totuși...

Investitor

Ați observat că nu fac filme sau nu scriu cărți despre investitori? Despre comercianți-speculatori - vă rog, dar despre investitori - nimic!

Și totul pentru că... nu există nimic special de arătat. În comerț, milioane se câștigă și se pierd în câteva minute în cadru există o mare de emoții, iahturi, limuzine și femei de lux. Recenziile celor norocoși emoționează și te fac să crezi într-un miracol.

Investițiile sunt liniștite, plictisitoare, mai mult sau mai puțin previzibile și absolut deloc spectaculoase. A face un film despre un investitor obișnuit este ca și cum ai face un contabil sau un inspector fiscal personajul principal dintr-un film de acțiune. 🙂

Acum hai să fim serioși. Investitorul este concentrat să o primească pe o perioadă de doi până la trei ani. Spre deosebire de un speculator, el cumpără sau nu ca marfă pentru revânzare, ci ca activ sau cotă într-o afacere. Un investitor nu evaluează situația generală de pe piața de valori, ci se uită la perspectivele unei anumite organizații. El analizează situațiile financiare ale companiei folosind multiplicatori(profit, valoare contabilă, rentabilitate etc.).

Investitorii în special „leneși” nici măcar nu fac asta. Ei nu petrec timp analizând piețele, companiile sau valorile mobiliare, ci alocă fonduri între diferite clase de active folosind . Această strategie se numește Alocarea activelor. Este nevoie de un minim de timp și aduce profituri deasupra pieței.

Cum face un investitor bani? Despre dividende și creșterea valorii unei anumite afaceri. Spre deosebire de speculatori, investitorii nu folosesc stopuri și umeri. Investitorii reduc riscurile potențiale într-un mod diferit - .

Cât de mult poate câștiga un investitor?

Scopul investitorului: să învingă inflația și piața (de obicei, un punct de referință sub formă de ) cu câteva procente pe perioade lungi. Investitorul care utilizează strategia de alocare a activelor este destul de mulțumit de randamentul pieței.

Este imposibil de spus cât de mult câștigă un investitor în medie. Înlocuiți un activ din portofoliul dvs. cu altul sau luați rezultatele pentru doi ani „adiacenți” - iar cifrele vor fi diferite.

Să ne uităm la două vehicule de investiții.

Dividende pe acțiuni

Să luăm randamentul dividendelor acțiunilor companiilor rusești pe baza rezultatelor anului 2015. Apropo, nu sunt atât de puține companii în Rusia care plătesc dividende acționarilor.

Primesc venituri chiar și atunci când prețul acțiunilor scade sau rămâne nemișcat
Plățile regulate creează un flux de numerar suplimentar (în fiecare an, șase luni sau trimestru), care poate fi folosit din nou pentru investiții

Obligațiuni de stat

OFZ este o altă opțiune bună de investiție pentru un investitor pasiv. Instrumentul este considerat cel mai de încredere de pe piața financiară rusă. Și randamentul acestor titluri este aproape întotdeauna mai mare decât dobânda la depozitele bancare.

Venitul din obligațiunile de stat constă din două părți: venit din răscumpărare/vânzare și. În vara lui 2016, OFZ a tranzacționat cu un randament de 8% până la 12%. Din OFZ-uri puteți crea un portofoliu de obligațiuni, îl puteți cumpăra cu el și puteți primi o deducere fiscală de 13%.

Cum să alegi OFZ pentru investiții?

Dacă piața se așteaptă ca ratele dobânzilor să crească, atunci este mai bine să cumpărați obligațiuni cu venituri variabile din cupoane. Dacă ratele cresc, veniturile din cupoane vor crește și ele.

Pe fondul unei inflații ridicate, merită să aruncăm o privire mai atentă la OFZ-IN (obligațiuni de stat cu indexare nominală). Astfel de titluri sunt indexate pentru inflația de consum. Adevărat, OFZ-IN oferă de obicei un venit din cupon foarte mic.

Obligațiunile cu amortizare nominală sunt potrivite pentru cei care doresc să genereze un flux de numerar intens. OFZ-AD sunt rambursate nu o singură dată, ci pe părți conform programului. Apropo, chiar ieri mi s-a copt.

Cine este mai profitabil să fii: un speculator sau un investitor?

Nu există un răspuns clar la această întrebare. A fi speculator este cu siguranță mai dificil. În orice moment, el poate câștiga sute de mii și poate deveni imediat negativ. În plus, un speculator trebuie să cunoască și să înțeleagă piața în care tranzacționează. Și să aibă calități precum rezistenta la stres, minte rece și reacție bună. Câștigurile unui speculator nu pot fi numite stabile sau...

Venitul unui investitor este mai previzibil și mai regulat (ca și viața lui). În comparație cu un speculator, câștigurile și pierderile potențiale ale acestuia sunt mult mai modeste. Poți fi un investitor „part-time” fără a-i dedica tot timpul liber. Calități de caracter necesare: răbdare, minte analitică și determinare.

În ceea ce privește răspunsul la cea mai importantă întrebare a articolului: „Este cu adevărat posibil să faci bani la bursă?” — citește-mi blogul și vezi totul cu ochii tăi și în timp real! 🙂 Abonează-te la actualizări și distribuie link-uri către cele mai recente postări prietenilor tăi de pe rețelele sociale!

P.S. Dacă vrei să afli mai multe despre bursă, investiții și tranzacționare, te sfătuiesc să te uiți.

acest webinar de la Dmitry Mikhnov

Tranzacționarea la bursă și investiția în acțiuni pot părea la prima vedere activități identice. Ian Harvey, comerciant, cercetător, scriitor financiar pentru site-ul educațional Investopedia.com, a explicat cum diferă munca unui comerciant de acțiuni de munca unui investitor în acțiuni.

Cu articolul original al lui Ian Harvey „Rolurile comerciantului de acțiuni și investitorului în acțiuni pe piață” - „Comercianții de acțiuni vs. Rolurile investitorilor în acțiuni în piață” pot fi găsite pe Investopedia. Com.

Mulți oameni folosesc cuvintele „comerț” și „investire” în mod interschimbabil, când în realitate sunt activități diferite. Chiar dacă comercianții și investitorii operează pe aceeași piață, aceștia îndeplinesc sarcini foarte diferite folosind strategii foarte diferite. Ambele grupuri de participanți la bursă sunt totuși necesare pentru ca piața să funcționeze fără probleme. sunt persoane fizice sau organizații care se angajează în tranzacționarea cu titluri de capital sau în transferul de active financiare pe orice piață financiară, fie pentru ei înșiși, fie în numele altcuiva. Aceștia lucrează ca agenți, hedgeri, intermediari în operațiuni bancare și de tranzacționare, speculatori sau investitori.

Investitori la Bursa de Valori sunt persoane fizice sau organizații care își folosesc banii proprii pentru a cumpăra titluri de capital care oferă potențiale beneficii sub formă de dobândă, venit sau apreciere a valorii proprietății (câștiguri de capital).

Să aruncăm o privire mai atentă asupra muncii investitorilor și comercianților la bursă.

Buna ziua! În acest articol vom discuta ce este un schimb și cum să câștigi bani cu el.

Toți cei care au auzit vreodată despre titluri de valoare s-au gândit cum să facă bani din ele. Dar chiar și studiind materialul, am dat de faptul că a face bani la bursă este mult mai dificil decât pare. În acest articol voi încerca să analizez toate aspectele teoretice ale tranzacționării la bursă, cât de mult poți câștiga până la urmă și cum să te pregătești pentru toate dificultățile.

Ce este un schimb

Să începem cu fundamentele teoretice:

Schimb - o entitate juridică care oferă tranzacționare cu active în schimb.

Acesta nu este doar un loc abstract unde are loc licitația. Aceasta este o companie imensă care este responsabilă pentru:

Organizarea licitațiilor.
Transfer de fonduri.
Evaluarea activelor.
Executarea legala a tranzactiilor.
Și pentru multe alte lucruri.

Activele de schimb pot fi:

Moneda (schimb valutar sau).
Valori mobiliare ().
Mărfuri (bursa de mărfuri).
Instrumente de schimb (piață forward).

Fiecare activ individual are propriul său schimb. De exemplu, Moscow Interbank Currency Exchange (MICEX) este specializată în acțiuni, obligațiuni și valute.

La nivel de stat, schimbul este responsabil pentru redistribuirea resurselor. Cei care au bani investesc în cei care au nevoie.

Întrucât mulți oameni știu ce este o bursă exclusiv din filme și cărți vechi, mă grăbesc să vă dezamăgesc. Aceasta nu mai este o cameră în care toată lumea strigă prețuri, flutură hârtii și încearcă să se supralicita reciproc. Tranzacționarea la bursă se desfășoară pe internet, prin intermediul terminalelor de tranzacționare puse la dispoziție de companiile de brokeraj.

Pe scurt despre activele de schimb

Să aruncăm o privire rapidă asupra diferenței dintre principalele active bursiere pentru o persoană obișnuită.

Valută

Moneda (piața valutară) este cel mai lichid și mai riscant activ. Îl poți vinde oricând la prețul actual, dar se schimbă constant. Cea mai incomodă piață pentru începători. Prețul este în continuă schimbare, analiticele sunt destul de complexe, iar profitul care poate fi realizat prin tranzacționarea exclusiv cu fonduri proprii este minim.

Piața valutară este potrivită pentru două categorii de oameni: jucători cu experiență sau cei care doresc cu adevărat să petreacă câțiva ani și peste 2 mii de dolari studiind și dobândind experiență.

Prețul unei monede se modifică sub influența mai multor factori. Una dintre ele este politica internă a statului. Cu cât lucrurile sunt mai bune în interiorul țării, cu atât moneda se simte mai stabilă. Uită-te la un exemplu cu dolarul american:

Când lucrurile merg bine în SUA, cursul lui rămâne neschimbat. Dar de îndată ce începe o criză în țară, cursul de schimb al dolarului scade. Cel mai recent caz clar: criza subprime-urilor din 2007. În ciuda faptului că totul s-a răspândit în restul lumii și, în general, ratele multor valute s-au slăbit, dolarul a fost cel mai slab dintre toate.

Factorii pe care te poți baza atunci când tranzacționezi la bursă sunt șomajul, nivelul investițiilor în economie, ieșirea de capital, starea sectorului bancar și evenimentele de urgență. Astfel de evenimente pot include alegerea unui președinte, tulburări în țară etc. Pe lângă politica internă, există și politică externă. De asemenea, determină puterea unei monede pe piața mondială.

Un exemplu izbitor. De îndată ce sancțiunile au căzut asupra țării noastre, rubla pur și simplu s-a dus la scurgere, iar căderea ei a fost oprită doar prin intervenția directă a Băncii Centrale.

Stoc

Acțiunile sunt titluri de capital care garantează primirea unei părți din profitul companiei și a unei părți din proprietate la lichidarea acesteia. Aceasta este cea mai interesantă și mai profitabilă piață, care se extinde din ce în ce mai mult în fiecare an. Cu cât sunt create mai multe companii, cu atât piața este mai mare.

Imaginea arată clar cum s-a schimbat bursa. Fiecare „1 dolar” investit pe piață s-a transformat de mult în 10 milioane în 200 de ani. De-a lungul anilor, piața a crescut de 50.000 de ori în fiecare an.

Bursa este potrivită pentru aproape toată lumea. Începătorii pot investi în titluri de valoare de încredere și pot obține randamente medii stabile. Profesioniștii pot evalua valorile mobiliare promițătoare, pot investi și revinde active imediat ce câștigă valoare reală.

De asemenea, acțiunile își modifică prețul sub influența a doi factori: politica internă a companiei și economia țării. Un exemplu de bune politici interne ale companiei și creșterea prețurilor acțiunilor este Nintendo.

După lansarea jocului de renume mondial Pokemon Go, acțiunile companiei de editură Nintendo au crescut cu 50% într-o săptămână. De îndată ce toată lumea a aflat că Nintendo este legată doar indirect de acest joc super-succes, acțiunile sale au scăzut cu 18%, dar, cu toate acestea, în final au arătat un profit bun.

Dependența titlurilor de valoare de economia țării poate fi ușor verificată folosind exemplul Rusiei. În ciuda faptului că cursul de schimb al rublei s-a prăbușit, multe companii din TOP 10 prin capitalizare nu numai că nu au achiziționat niciun volum de tranzacții, dar și-au pierdut semnificativ valoarea imediat ce a început criza economică în 2014.

Prezicerea comportamentului acțiunilor poate fi mult mai dificilă decât valutele. Pur și simplu pentru că informațiile despre politica guvernamentală pot fi găsite în surse deschise. Vă puteți familiariza oricând cu date reale, rapoarte și statistici. Dar nu este cazul documentelor interne ale companiei. Nu puteți prezice ce se va întâmpla în continuare sau ce curs va urma compania. Va trebui să ne adaptăm.

Obligațiuni

Obligațiunile sunt titluri de creanță, al căror proprietar, după o perioadă prestabilită, primește un profit de la cel care le-a emis. Obligațiunile sunt una dintre cele mai conservatoare și mai profitabile modalități prin care începătorii își investesc propriile fonduri.

Obligațiunile sunt potrivite pentru investitorii conservatori. Dacă investiți în titluri de valoare ale companiilor mari, puteți obține un mic profit, care acoperă rata reală a inflației. Pe o distanță lungă nu va oferi profituri mari, dar va economisi economii.

Obligațiunile sunt stabile și depind exclusiv de activitățile companiei sau ale statului. Titlurile de valoare ale companiilor oferă randament în funcție de poziția financiară a emitentului. Cu cât o companie face mai bine, cu atât mai puțin profit vor avea obligațiunile lor.

Și exemplul opus. Am auzit de o companie care, chiar înainte de faliment, a emis obligațiuni cu un venit de până la 50% pe an. Firește, era puțină cerere pentru ei, pentru că toată lumea știa că hârtiile lor nu au valoare.

Situația cu statul este oarecum diferită. Obligațiunile emise de o țară și regiune vor fi întotdeauna în valoare. Cu excepția cazurilor de forță majoră. De aceea, astfel de obligațiuni sunt cumpărate pe termen lung. Cu cât termenul este mai lung, cu atât profitabilitatea este mai mare. Sunt ușor de vândut, ușor de cumpărat, dar au un randament mai mic decât obligațiunile corporative.

Viitoarele

Futurile sunt cel mai popular instrument financiar derivat. Acesta este un contract prin care cumpărătorul este de acord să cumpere, iar vânzătorul să vândă un anumit produs într-o anumită perioadă la un preț prestabilit. Există două tipuri de futures: livrare și decontare.

Un viitor livrabil este executarea directă a unui contract. Cumpărătorul cumpără, iar vânzătorul vinde. Contractele futures sunt un instrument mai avansat. Aceasta este compensarea diferenței de active. Dacă un cumpărător a vrut să cumpere un produs o săptămână mai târziu, dar prețul acestuia s-a dovedit a fi mai mare, el plătește diferența. Dacă vânzătorul a vrut să vândă, dar prețul a fost mai mic, plătește și diferența.

Opțiuni

Acesta este un instrument mai puțin popular decât futures. Particularitatea sa este că cumpărătorul primește dreptul, și nu obligația, de a cumpăra un anumit activ la un anumit moment în timp. Există, de asemenea, derivatul său - opțiuni binare. Acesta este un instrument mai interesant și mai simplu, care merită atenție.

Contracte pentru valoarea unui activ. O persoană face o predicție dacă valoarea unui activ va fi mai mare sau mai mică la un anumit moment în timp. În realitate, tranzacționarea cu opțiuni binare se desfășoară la Bursa de Valori din Chicago, dar în Rusia există multe companii fictive care oferă și posibilitatea de a tranzacționa opțiuni binare.

Indici

Indicele este un indicator al schimbărilor în valorile mobiliare. Pentru simplitate, ne putem imagina că acesta este un coș mare de acțiuni care sunt combinate în funcție de anumite criterii. Pot exista multe astfel de semne:

Industrie.
Volum.
Capitalizare.

Pe baza caracteristicilor prin care este format coșul, este posibil să se determine ce indicator prezintă un anumit indice. De exemplu, atunci când prețul petrolului crește, și acțiunile companiilor petroliere vor crește inevitabil. Dar companiile se deplasează cu viteze diferite. Indicele companiei petroliere ne va ajuta să vedem dinamica medie a pieței.

Există doi indici cei mai populari în Rusia: indicele MICEX și indicele RTS. Indicele Bursei din Moscova include cei mai lichidi și mai mari 50 de acțiuni. În linii mari, oferă o oportunitate de a vedea cum se dezvoltă economia în țara noastră. Pe o distanță lungă, arată o rentabilitate de peste 15% pe an.

Indicele RTS este calculat și pe baza celor mai mari 50 de emitenți, dar în dolari SUA. Cursul său de schimb va fi afectat de cursul de schimb al rublei și dolarului, precum și de volumele de tranzacționare.

Acum să rezumăm:

Valută- riscant, profitabil, foarte dificil.
Stoc- flexibil, profitabil, mediu.
Obligațiuni- stabil, venit mediu, simplu.
Viitoarele
Opțiuni- riscant, profitabil, mediu.

Alegeți un activ de tranzacționat în funcție de ceea ce doriți să câștigați.

Investiție și tranzacționare

În ciuda faptului că mulți oameni înțeleg în mod subconștient diferența dintre investiție și tranzacționare, haideți să remediam acest lucru.

Investiție regulată de fonduri pentru a le crește. Cumperi ceva promițător, îl lași deoparte și investești constant proprii bani.

În termeni simpli, investim pentru a primi un venit stabil pe termen lung. Cu investiții constante, investitorul va putea primi o sumă uriașă în 5-10 ani, de 3-5 ori mai mare decât investiția sa.

Tranzacționarea este cumpărarea și vânzarea constantă de active pentru a obține profit. Acesta este un job cu normă întreagă care necesită dedicare deplină. Starea la un computer cu 5 ecrane și analizarea tuturor indicatorilor graficului este ceea ce fac comercianții în fiecare zi.

Comercianții fac lucruri ușor diferite. Cel mai adesea, tranzacționează în fiecare zi, obținând profit din tranzacțiile zilnice. Munca lor este mult mai dificilă. Nu este ușor să investești bani într-un activ promițător și să aștepți ca acesta să genereze periodic profituri. Trebuie să evaluezi cât de mult poate crește un activ, când să-l cumperi, când să-l vinzi.

A fi comerciant este extrem de dificil, așa că acest tip de muncă nu este potrivit pentru începătorii de pe piața financiară. Specialiștii mai experimentați vor primi pur și simplu bani pentru tranzacțiile dvs. incorecte. Dar puteți câștiga mult mai mult din tranzacționare.

Principala diferență dintre un comerciant și un investitor este aceasta: dacă o acțiune aduce venituri bune, stabile pe o perioadă lungă de timp, investitorul nu îl va vinde, chiar dacă prețul său crește cu 1,5 - 2 ori valoarea reală. Pur și simplu pentru că ziarele îi aduc deja profit. În același timp, un comerciant, fără măcar să se gândească, va vinde un activ, pur și simplu pentru că este supraevaluat.

Tranzacționarea este un fel de pas următor. Un investitor bun știe foarte bine și când trebuie să vândă active. Dar noii veniți la bursă nu ar trebui să vândă necugetat ceea ce aduce bani.

Deci, pentru a rezuma:

Investitor— investește în active mult timp, realizează profit. Potrivit pentru cei care doresc să-și mărească economiile.
Comerciant- o persoană care tranzacționează în mod constant active și realizează și mai mult profit. Potrivit pentru cei care doresc să lucreze cu valori mobiliare.

Strategii de investiții

Există diferite strategii de investiții în funcție de:

Active.
Nevoile investitorilor.
Situația sa financiară actuală.
Obiective pe termen lung.

Aici mă voi uita la trei strategii fundamentale și la modul în care acestea diferă.

Strategia conservatoare este o strategie investițională atunci când un investitor acordă preferință activelor care îi vor permite să nu piardă pe termen lung. Aceasta înseamnă că scopul principal al unei astfel de strategii este de a economisi bani. Scopul este de a obține randamente puțin mai mari decât inflația.

Investitorii care aleg o strategie conservatoare investesc în active sigure în țară și în străinătate. În cele mai multe cazuri, pe piețe în care ești absolut încrezător. În țara noastră, astfel de obiecte de investiții vor fi obligațiuni de stat și acțiuni ale companiilor din TOP-10. Ele nu vor oferi venituri mari, dar vor acoperi ușor nivelul real al inflației.

Strategie agresivă- Acesta este un contrast cu strategia conservatoare. Aici prioritatea este generarea de venituri. De aceea sunt selectate active cu randament ridicat și riscante în care investitorii investesc.

Cu această strategie, investitorii aleg piețe promițătoare. Până de curând, a aparținut acestei piețe. Acei investitori agresivi care au crezut în ea au primit profituri uriașe în scurt timp. Dar a venit și cu riscuri mari. Pentru că multe criptomonede pur și simplu nu s-au ridicat la nivelul așteptărilor lor. Majoritatea au fost inutile, ceea ce înseamnă că investiția în ele nu a dat roade.

Investitorii agresivi caută cel mai adesea noi piețe și industrii care tocmai se dezvoltă. Investind în ele inițial, în stadiul formării lor, pot obține profituri mult mai mari ulterior.

O strategie agresivă necesită o mai mare agilitate în managementul activelor. De exemplu, stocul unei companii care a câștigat popularitate după lansarea unui produs poate deveni semnificativ mai mic atunci când lansează un nou produs. Și apoi trebuie vândute cât mai repede posibil. Și așa de fiecare dată. De îndată ce activul începe să scadă în preț, acesta trebuie vândut.

Stil de management mixt- această strategie presupune utilizarea diferitelor metode de administrare a fondurilor.

Această strategie se caracterizează printr-un echilibru între activele foarte profitabile și cele de încredere. Dar se acordă preferință celor din urmă, pentru profit garantat.

Portofoliul de investiții

Pentru a vă urma strategia de investiții, trebuie să colectați . Regula principală a investiției spune că activele trebuie împărțite. În orice caz, activele cu randament scăzut trebuie să le echilibreze pe cele cu randament ridicat pentru a obține o medie de aur în ceea ce privește profitul și pierderea.

În funcție de strategia de investiții aleasă, se colectează diferite tipuri de portofolii de investiții. Pentru o strategie conservatoare, un portofoliu cu un număr predominant de obligațiuni este cel mai potrivit. Aproximativ 80% din fondurile pe care le puteți investi ar trebui păstrate în ele. Restul de 20% este deținut în stocuri foarte fiabile. Un astfel de portofoliu de investiții poate oferi un randament de aproximativ 10% pe an.

Un portofoliu riscant, pe de altă parte, constă în principal din acțiuni. Vă permite să obțineți profituri mari pe distanțe scurte. Cu un management adecvat și o evaluare a riscurilor, puteți obține profituri mari. Acest lucru se realizează prin investiții în titluri de valoare subevaluate. La o distanta medie, un astfel de portofoliu aduce randamente mari, dar numai cu abordarea corecta. Aceasta nu este o metodă potrivită pentru începători.

Un portofoliu mixt de investiții vă permite să combinați tipuri de titluri și active în funcție de ceea ce este necesar la un moment dat. Dacă există o criză în economia globală, iar investitorul nu are suficiente calificări pentru a câștiga bani, conservarea activelor iese în prim-plan. Într-o perioadă stabilă, când poți să-ți asumi riscuri și să nu pierzi o sumă mare, iese profitabilitatea. De obicei, în astfel de portofolii ponderea acțiunilor este mai mare decât ponderea obligațiunilor, dar nu cu mult.

Portofoliul de investiții nu poate rămâne neschimbat. Nu puteți investi doar în anumite valori mobiliare, chiar dacă aderați la o singură strategie de investiții. Chiar și investitorii de renume mondial au cumpărat și vândut în mod constant active care erau subevaluate și supraevaluate. Acest lucru a făcut posibilă obținerea unei rentabilități cu adevărat ridicate la distanță.

Cât de mult poți câștiga cu adevărat la bursă?

Există mai multe mituri despre investiții. Mulți oameni care nu au încercat niciodată bursa investind proprii bani cred că investitorii globali câștigă sume uriașe pentru propriile tranzacții. Că în fiecare an resursele fondurilor cresc de aproape câteva ori. Dar, de fapt, lucrurile pe piața de investiții sunt mult mai conservatoare.

Chiar și Warren Buffett, cel mai faimos investitor din lume, nu ar putea niciodată să arate randamente mai mari de 25% pe an.

Aceasta înseamnă că, pe termen lung, chiar și o rentabilitate anuală de 20% a investițiilor în valori mobiliare va fi destul de mare. Investitorii cu experiență sfătuiesc să se concentreze pe 16 - 18% pe an. Și aceasta este pentru oamenii a căror experiență se măsoară în decenii. Dar acest lucru este valabil doar pentru investitorii cu un fond mare care este foarte greu de gestionat. Este imposibil să investești miliarde de dolari în active în aceleași valori mobiliare și valute. Pur și simplu pentru că piața nu necesită atât de mult.

Un investitor obișnuit poate câștiga cu ușurință 50 sau chiar 100% pe an din câteva tranzacții de succes. Mai sus, când am vorbit despre acțiuni și despre compania Nintendo, exemplul creșterii lor cu 50% în 2 săptămâni este o dovadă clară în acest sens. Dar, în ciuda acestui fapt, este foarte dificil să menții un astfel de ritm pe o distanță lungă. Investițiile nu tolerează jucătorii prea agresivi. Este foarte dificil să mărești capitalul din nou și din nou. Pur și simplu pentru că costul fiecărei greșeli va crește.

De aceea nu trebuie să speri că vei primi un venit mare din investiții. Pe distanțe lungi, dacă folosești exclusiv fonduri proprii, poți economisi o avere prin investiții inteligente. Dar acest timp se măsoară în zeci de ani de muncă activă, minuțioasă.

Cum să faci bani la bursă: 6 pași

Pasul 1. Selectarea unei piețe pentru investiții.

Mai bine alegeți dintre acțiuni, obligațiuni și futures. Aceste trei piețe sunt destul de prietenoase cu începătorii, dar au capcanele lor.

Piața futures este ideală pentru comercianții noi. Există mult mai puține riscuri, iar pierderile din tranzacțiile nereușite sunt mai mici.

Alegeți în funcție de preferințele și obiectivele dvs. Ce trebuie să obțineți și ce eforturi sunteți dispus să depuneți pentru studierea și implementarea dezvoltărilor dvs.? Este mai bine să petreceți timp studiind o singură piață, de exemplu, acțiunile. Acest lucru vă va permite să aflați mai multe despre companiile de pe această piață, ce fac, ce fac și care sunt perspectivele lor.

Pasul 2. Studiază această piață cât mai mult posibil.

Odată ce ai ales un activ potrivit pentru investiție, trebuie să-l studiezi cât mai mult posibil. Ce este un activ, când își schimbă valoarea, ce forțe pot forța acest activ să își schimbe prețul în favoarea ta etc. Acest lucru este foarte important, deoarece dacă nu studiezi suficient piața, poți face cu ușurință greșeli în calculele.

Fiecare greșeală va fi o consecință a deficiențelor în cercetarea pieței. Vă rugăm să abordați acest punct cu atenție. Studiați toate ofertele și acordați atenție când se schimbă prețul și de ce. Astfel poți vedea pârghia fundamentală pe această piață, pe care ulterior o vei transforma în semnale de cumpărare/vânzare de active.

În această etapă, trebuie să alegeți o strategie de investiții.

Pasul 3. Selectarea unei companii de brokeraj la bursă.

Odată ce ai studiat toate aspectele teoretice, poți începe să alegi un broker. Societatea de administrare ar trebui să fie de încredere și să nu solicite multe comisioane. După alegerea unui broker, încheiați un contract și instalați un terminal special pe computer, care vă va permite să tranzacționați la bursă online.

Pasul 4. Implementarea strategiei.

Odată ce ați ales un broker, puteți începe să implementați propria strategie. Puteți cumpăra active pe care le-ați ales în funcție de strategia dvs. La început, nu vă abateți cu nici un pas de la aceasta, pentru că abaterea de la strategie este cea mai mare greșeală pe care o fac investitorii începători. Dacă totul merge imediat, trebuie să îl utilizați.

Pasul 5. Ajustarea strategiei de investiții.

Daca realizezi ca strategia aleasa nu ti se potriveste sau ai idei despre cum sa o completezi, poti folosi cunostintele acumulate si experienta practica pentru a obtine profit.

Vă poate dura 1 - 2 ani pentru a ajunge la un venit normal. Nu vă faceți griji, este normal.

Pasul 6: Formați un obicei de investiții.

Ultimul pas este să vă creați obiceiul de a vă economisi în mod constant propriile fonduri. Acesta este cel mai important lucru pentru fiecare investitor, indiferent de scopul investiției. De exemplu, dacă economisești 3 mii de ruble în fiecare lună, având un profit net de 10%, vei primi 630 de mii de ruble în 10 ani. În ciuda faptului că investești doar 360.

Când atingeți rentabilitatea medie a investiției pe piață de 18%, puteți obține 1 milion de ruble investind 360 de mii în 10 ani. Și aceasta este o creștere a activelor de peste 2,5 ori.

Formarea unui obicei de a economisi bani vă va permite să vă măriți activele în fiecare lună. Dacă investești cu înțelepciune, la un moment dat vei putea folosi exclusiv fondurile investite pentru a-ți crește și mai mult capitalul. După ce înveți cum să obții un profit, tot ce trebuie să faci este să investești periodic fondurile tale gratuite și să obții bani buni pentru asta.

Fonduri mutuale

Există o modalitate de a scăpa de aproape toate dificultățile asociate cu investițiile. Aceasta este o investiție în . Astfel de companii colectează fonduri de la investitori și le investesc în valori mobiliare. Există fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni, fonduri mixte, fonduri indexate etc.

Pentru a investi într-un fond mutual, trebuie doar să cumpărați o acțiune. De obicei, costă de la 3 la 20 de mii de ruble.

Fondurile mutuale sunt bune pentru cei care nu au capital suficient pentru a investi. De exemplu, pentru a investi în indicele MICEX, trebuie să creați un portofoliu a cărui valoare minimă este mai mare de 3 milioane de ruble. Dar un fond mutual care investește în indicele MICEX poate cere investitorului, de exemplu, 5 mii de ruble. Este mult mai atractiv.

Dar nu este atât de simplu. Când lucrați cu fonduri mutuale, va trebui să faceți față comisioane. Și pentru o perioadă scurtă de timp (până la 3 ani) va fi într-adevăr mic. Profitul real pierdut va fi de aproximativ 15 - 20%. Dar pe o distanță lungă, peste 10 ani, riscați să pierdeți până la 50% din profit.

De aceea, deși fondurile mutuale sunt o modalitate atractivă de investiție, acestea au două dezavantaje:

Comisioane înalte.
Randament real scăzut.

De exemplu, fondurile mutuale care investesc în indicele MICEX aduc profituri anuale mai mici decât investițiile directe în acest indice. Prin urmare, dacă chiar vrei să faci bani la bursă, este mai bine să nu începi cu fonduri de investiții. În ciuda faptului că investiția independentă este un risc mare, vei obține mult mai mult pe termen lung dacă vei dobândi experiență de lucru pe cont propriu la bursă.

Acum câteva cuvinte despre cărți utile care te vor ajuta să înțelegi mai bine cum să investești și să înveți câteva strategii interesante pentru propriile tale investiții.

Benjamin Graham „Investitorul inteligent” - o carte a unui economist celebru, fondator al teoriei investiției valorice. Ea vorbește despre principalele probleme ale investițiilor, despre cum se formează un portofoliu de investiții și despre cum să evalueze corect perspectivele titlurilor de valoare.

Valoarea principală a acestei cărți: informații practice despre investiții. Cu fiecare nouă ediție, cartea vorbește despre strategia de investiții pentru o anumită perioadă de timp: în ce să investești, cum să analizezi, de ce etc. Aceasta este cartea principală care ar trebui să fie pe raftul tău.

Echipa companiei de management Arsager „Note privind investițiile” - o carte modernă din. Vorbește despre motivul pentru care este nevoie de bursă, ce profit poate fi obținut din aceasta și cum. Această carte este rezultatul a peste douăzeci de ani de experiență a companiei de management și a celor mai buni experți ai săi.

Valoarea principală a acestei cărți: sfaturi practice și răspunsuri la majoritatea întrebărilor despre investirea banilor. Aspectele teoretice îi vor ajuta pe începători să înțeleagă de ce să-și investească banii, iar sfaturile vor ajuta la închiderea întrebării unde să-i investească. Cartea este modernă, așa că toate sfaturile sunt potrivite pentru utilizare aici și acum.

Warren Buffett „Eseu despre investiții” - o carte cu drepturi depline despre investiții de la o persoană care și-a dedicat întreaga viață investițiilor și câștigurilor. Se vorbește despre investițiile în valori mobiliare, gestionarea banilor și activitățile fondurilor de investiții. Un ghid foarte util chiar și pentru un investitor începător.

Valoarea principală a acestei cărți: oportunitatea de a vedea că investiția este o lume separată. Cu propriile legi, reguli, schimbări și riscuri constante. Vă permite să puneți totul în cap la locul lui.

Jeremy Siegel „Investiții pe termen lung în acțiuni” - o carte despre metodele moderne de formare a unui portofoliu de investiții. O colecție practică bună pentru un investitor începător. Vorbește despre investiția în acțiuni folosind exemple reale.

Valoarea principală a acestei cărți: abordarea sa practică. De cele mai multe ori este vorba mai degrabă de practică decât de teorie nesfârșită.

Alexander Elder „Bazele tranzacționării cu acțiuni” - o carte despre analiza tehnica. Autorul vorbește despre modul în care a învățat analiza tehnică din propria experiență, despre toate tehnicile psihologice care ajută la analiza pieței actuale. Cartea este mai potrivită pentru comercianți, dar va fi utilă și pentru investitori.

Valoarea principală a acestei cărți: oportunitatea de a vedea comportamentul oamenilor reali în spatele numerelor și graficelor obișnuite. Autorul vorbește despre faptul că toate rapoartele bursiere nu sunt doar grafice și cifre, ci aspirații și gânduri reale ale oamenilor. Și pe baza acestor adevăruri, vă permite să priviți analiza tehnică dintr-o perspectivă ușor diferită.

Există, de asemenea, un gând în această carte care trebuie înțeles cât mai devreme posibil:

Pentru a fi în negru, într-o situație ideală ar trebui să performați mai bine decât 50% dintre jucători. Dar, în realitate, din cauza comisioanelor brokerului, bursei și agenților dvs., trebuie să tranzacționați mai bine de 60 - 65%. Și asta este mult mai dificil.

Există un alt film interesant „The Big Short”. El vorbește despre criza creditelor ipotecare din America, despre cauzele ei și despre oamenii care au reușit să facă bani din ea. Totul este spus într-un limbaj clar, accesibil, cu o doză de ironie și glume. Vă permite să aruncați o privire nouă asupra oamenilor care câștigă bani din investiții și tranzacții. Înțelege cât de dificil este totul și ce va trebui să sacrifici pentru a câștiga bani uriași.

Dacă ai de gând să iei în serios investițiile, te sfătuiesc să nu fii atent la cărți inutile, precum „Tată bogat, tată sărac”. Astfel de cărți nu vor aduce nimic bun. Aceasta este doar o colecție de motivații, astfel încât să începi să faci măcar ceva. Nu există informații practice sau ceva util în ele. Distribuitorii acestor cărți, care laudă și recomandă lectura, sunt pur și simplu mediocrități care nu vor stăpâni niciodată să investească la nivelul potrivit. Dacă vrei să devii profesionist, învață de la investitori profesioniști, nu de la scriitori pop.

Concluzie

A câștiga bani din tranzacționarea cu acțiuni nu este atât de dificil pe cât pare la prima vedere. Aproape oricine poate investi în valori mobiliare, valute și instrumente derivate. Dar, după cum se spune, este ușor să stăpânești, greu să devii maestru. Pentru a obține un venit foarte bun, va trebui să încercați și să depuneți un efort enorm. Învață de la cei mai buni investitori, studiază cele mai bune materiale și într-un moment îți vei putea oferi o viață confortabilă fără muncă.

Din iulie 2019, cea mai mare rată la depozitele bancare din Rusia nu depășește 9,5% pe an, ceea ce nu este foarte mult. De asemenea, nu există multe alte modalități „pasive” de a economisi și de a crește bani - de exemplu, costul pe metru pătrat de imobil din capitală nu a crescut efectiv de mulți ani.

Prin urmare, cei care doresc să-și păstreze finanțele și, în mod ideal, să-și mărească capitalul măcar puțin, trebuie astăzi să își îndrepte atenția către bursă. Într-o anumită situație, cu ajutorul instrumentelor de investiții existente astăzi, se poate rezolva problema descrisă mai sus. Astăzi vom vorbi despre ele.

Nota: metodele de investiții descrise în articol sunt disponibile persoanelor cu puțină experiență și nu au milioane de active, nu implică o îmbogățire rapidă în cel mai scurt timp posibil, au propriile riscuri, deși nu foarte mari - acest lucru trebuie să fie fi inteles.
În plus, pentru a efectua operațiunile descrise în subiect, va trebui să deschideți un cont de brokeraj - acest lucru se poate face online (este gratuit, puteți deschide și un cont de testare cu bani virtuali pentru experimente și studierea software-ului de tranzacționare).

Produse structurate

Nu toată lumea știe acest lucru, dar de fapt, riscul investițiilor în acțiuni poate fi gestionat, chiar făcut aproape zero. Acest lucru poate fi realizat cu ajutorul așa-numitelor produse structurate - adică diferite instrumente financiare colectate într-un singur portofoliu. Analiștii companiei de brokeraj le selectează într-o anumită proporție pentru a asigura fie un risc minim, fie aproape zero atunci când investesc la bursă.

Funcționează astfel: un produs structurat „colectează” active cu risc scăzut și profit posibil mic și active mai riscante, care, dacă circumstanțele sunt de succes, pot aduce venituri mai mari. Ideea este simplă - dacă un instrument riscant „nu funcționează” și există o pierdere pe el, atunci va fi compensat de profitul dintr-un activ mai puțin riscant - prin urmare volumul său în produsul structurat este mai mare.

De exemplu, 90% dintr-un produs structurat pot fi obligațiuni de împrumut federal (OFZ) și 10% acțiuni ale unei companii. Am scris mai multe despre parametrii produselor structurate (termeni, niveluri de protecție a capitalului, instrumente disponibile, rata de participare).

Aici vom spune pe scurt că strategiile cu produse structurate sunt permanent actualizate, cele mai relevante. În iulie-august, puteți utiliza mai multe strategii cu un nivel de protecție a capitalului de 100%.

Un exemplu de astfel de strategie:

Funcționează astfel:

Dacă în momentul răscumpărării produsului prețul activului suport (acțiunile Lukoil) este mai mic decât parametrul „Preț inițial”, atunci investitorul primește integral capitalul investit.
Dacă la momentul răscumpărării produsului, prețul activului suport este mai mare decât „Prețul inițial”, investitorul câștigă participare la creștere și primește înapoi capitalul investit integral.

Portofolii model

Un portofoliu model este un portofoliu de investiții care constă din mai multe titluri selectate în funcție de anumite caracteristici (de exemplu, obligațiuni sau acțiuni ale unui sector al economiei). Este oarecum similar cu un produs structurat, dar există mai puține oportunități de gestionare a riscurilor, deși puteți începe să investiți cu sume puțin mai mici (zeci, mai degrabă decât câteva sute de mii de ruble).

Astfel de portofolii sunt convenabile pentru investitorii începători care au câteva zeci de mii de ruble, dar nu au experiență de lucru la bursă, ceea ce înseamnă că există o probabilitate mare de pierderi atunci când tranzacționează independent. Fiecare portofoliu are un randament așteptat, astfel încât investitorul să înțeleagă cât de mult poate câștiga.

Schema este simplă:

investitorul alege portofoliul de valori mobiliare care îi place;
contribuie cu bani pentru formarea unui portofoliu;
stabilește perioada de investiție - cu cât perioada este mai lungă, cu atât este posibil profitul total mai mare, de obicei alegeți termene de 6 luni (dar este posibil mai puțin);
Dacă este necesar, fondurile pot fi retrase din timp.

Esența unor astfel de portofolii este că analiștii companiei de brokeraj le monitorizează constant, adăugând și eliminând titluri pentru a obține profitabilitatea așteptată. Va fi dificil pentru un investitor fără experiență să facă asta singur.

Un exemplu de astfel de portofoliu: un portofoliu model de acțiuni americane - randamentul posibil este de 23% pe an cu un nivel scăzut de risc. Citiți mai multe despre portofoliile de modele.

Conturi IIS + obligațiuni de împrumut federal

Un cont individual de investiții (IIA) este un instrument de investiții care vă permite să economisiți bani cu un grad ridicat de fiabilitate și, în plus, să câștigați bani în plus. Este ca un cont de economii: pui niște bani în el, îl completezi în orice moment, nu îți retragi economiile timp de 3 ani și ai dreptul la diferite tipuri de reduceri fiscale.

Astfel de conturi au devenit operaționale în Rusia la 1 ianuarie 2015. Inițial, în cont puteau fi plasate până la 400.000 de ruble, ulterior suma a fost mărită la 1 milion de ruble. În plus, a devenit posibil să adăugați 400.000 de ruble. în termen de doi ani.

Când utilizați un IIS, puteți primi două tipuri de beneficii. Prima dintre ele este o deducere fiscală (13%). Pentru a-l primi, trebuie să depuneți bani într-un cont de investiții și, de asemenea, să aveți venituri oficiale, impozabile (NDFL). De exemplu, dacă depuneți 400 de mii de ruble într-un IIS, atunci maximul pe care îl puteți returna ca deducere este de 52 de mii - pentru aceasta veți avea nevoie de un salariu de 33 de mii pe lună. Conform regulilor, banii trebuie să rămână în contul IIS timp de trei ani, îi puteți retrage mai devreme, dar apoi deducerile vor trebui returnate.

Al doilea tip de beneficiu atunci când se utilizează IIS este scutirea de impozit pe venit din tranzacțiile la bursă. Și acest lucru deschide spațiu pentru investiții cu risc scăzut - tocmai pentru sarcina noastră de a păstra finanțele și, dacă este posibil, de a le crește.

Această strategie poate fi implementată folosind portofolii model gata făcute folosind OFZ - obligațiuni de împrumut federal rusești - și obligațiuni ale companiilor rusești.

OFZ-urile sunt titluri de valoare pe care statul le emite pentru a atrage bani suplimentari la buget - și plătește dobândă pentru ele. Randamentul OFZ în vara anului 2019 variază între 7-7,9%, adică este aproximativ egal cu ratele de pe majoritatea depozitelor. În ceea ce privește fiabilitatea, acest activ este, de asemenea, comparabil cu depozitele - deși activele achiziționate la bursă nu sunt acoperite de sistemul de asigurare a depozitelor, refuzul guvernului de a plăti datorii va însemna incapacitate de plată (cu toate consecințele care decurg, inclusiv pentru sistemul bancar) .

În mod similar, marile companii rusești emit și obligațiuni – iar randamentul lor este mai mare. Drept urmare, folosind un portofoliu model care combină astfel de obligațiuni și OFZ, puteți câștiga până la 12,5% pe an. Există, de asemenea, portofolii care conțin obligațiuni (obligații de datorie) ale companiilor, inclusiv cele cu participare guvernamentală. Un punct important: pentru a începe munca, sunt suficiente câteva zeci de mii de ruble și toate veniturile vor fi scutite de impozitul pe venit - la urma urmei, am folosit un cont IIS.